Кассовый метод (по фактическим поступлениям и выплатам).
Деньги — откуда пришли и куда ушли
Прямой метод. Остаток денег на конец = нарастающий итог (вкл. остаток в фондах-копилках Точки + переходящий остаток года).
Чистый поток по разделам, по месяцам
📊 Показатели здоровья бизнеса: рентабельность, запас прочности, клиенты, рост. Финансовые коэффициенты для аудита/банка (D/E, ROA, автономия) — на вкладке «Детали».
Структура операционных расходов
Статья
Сумма
% выручки
% OPEX
Структура OPEX
Внебалансовые расходы · вне счёта ООО (за год)
Дата
Сервис
Описание / доп. инфо
USD
Курс ЦБ
RUB
Категория
Расходы вне счёта ООО → не в ОДДС, на налог УСН 6% не влияет; учитываются как «задолженность
перед учредителем» (quasi-equity). Мультиисточниковый слой: сейчас — личная карта собственника (SaaS,
курс ЦБ на дату платежа); планируется — представительские расходы, чеки (фото через бота) и др.
Год отнесения — fiscal_year (платежи до регистрации компании относятся к первому году). Фильтр и итог — по видимым строкам.
📋 Детальное (бухгалтерское) представление: коды РСБУ, накопительный баланс, accrual-корректировки из ОСВ, финансовые коэффициенты и сверка с бухучётом. Главные вкладки дают то же простым языком — спросите AI-агента, если нужна глубина.
Управленческий баланс (РСБУ-коды) · снимок на конец периода, накопительно
Снимок на конец периода, накопительно. Кассовый метод — дебиторка/кредиторка/авансы см. accrual из ОСВ ниже. Не заменяет бухгалтерский баланс.
AI-аналитик · вопросы к данным
Задайте вопрос по управленческой отчётности. Отвечаю только по реальным данным выбранного года.
Что такое налоговая нагрузка 10%?Сколько заработали в 3 квартале?Почему чистая прибыль ниже EBITDA?Топ расходов за год